После недавних беспорядков в Казахстане многим важно понять, на чем можно заработать, чтобы получить стабильный доход от ликвидного финансового актива, способного одновременно защитить от роста инфляции и возможных новых потрясений. Некоторые считают, что надо срочно бежать и покупать недвижимость за рубежом, забывая при этом про инвестиционные и особенно юридические риски таких вложений, пояснили ИА «NewTimes.kz» эксперты компании Alpari.
На первый взгляд, есть выгодная возможность недорого приобрести недвижимость на первичном рынке в Грузии. Но там очень высоки правовые риски: застройщики нередко обманывают, практически никаких гарантий, да и, кроме того, недорого стоит жилье, расположенное в районах, где идет какая-либо «вечная стройка», то есть, дешево купив квартиру, будете жить на стройплощадке как минимум несколько лет.
Можно, конечно, приобрести недвижимость в Турции: там и климат потеплее, да и, если приобрели недвижимость, риски меньше, а качество жизни выше, да и страна является более политически стабильной, чем постсоветские страны. Но в период пандемии и экономического кризиса прошлого года турецкий рынок жилой недвижимости сильно пострадал, особенно вторичный. Купить квартиру, вот только если вы покупаете ее как инвестор и захотите потом продать, будет не так просто.
А между тем и в нашей стране есть немало интересных финансовых инструментов, на которых можно заработать. Эксперты Alpаri советуют не поддаваться эмоциям, а навести порядок в головах и спокойно оценить преимущества и недостатки тех или иных вложений.
1. Криптовалюты
Плюсом инвестиций в криптовалюты является то, что можно получить доходность от операций от нескольких десятков до нескольких сотен процентов годовых.
Причем за достаточно короткое время, если вы выбрали правильную монету и правильное время для вложений.
Самая популярная монета — биткоин. Его потенциал роста почти неограничен, возможно даже, что биткоин подорожает до 75 тыс долларов.
Важно понимать, что вложения в биткоины и альткоины (другие монеты, выпущенные после битокина) сопряжены с очень высокими рисками. Например, если ФРС США резко повысит в этом году процентные ставки, в три или даже четыре раза, доллар в 2022 году может сильно вырасти, что приведет к обвалу биткоина, и в этом случае он с текущих уровней способен упасть в цене до 29 тыс долларов и даже ниже. Вот такая амплитуда колебаний у биткоина и других криптовалют. Но можно обратить внимание на менее раскрученные цифровые активы.
Криптовалюта эфир (Etherеum) за прошлый год выросла в цене на 212%, в то время как биткоин за год вырос только на 17%. Однако если вы начинающий инвестор и не имеете опыта торговли на бирже, лучше выбрать менее рискованные инвестиционные инструменты или одновременно держать не менее 60% ваших сбережений на депозите в надежном банке.
2. Акции компаний Казахстана
В этом году инвестировать в отдельные акции, на наш взгляд, более безопасно, чем в индексные фонды.
Так как повышение процентной ставки в США, геополитические риски и непрекращающаяся угроза санкций в 2022 году представляют значительные риски для мирового фондового рынка, и фондовый рынок Казахстана — не исключение.
В прошлом году акции крупнейшего производителя урана — Казатомпрома подорожали вдвое, на 52% выросли в цене акции Народного банка.
В 2022 году наибольший потенциал роста среди акций, по нашему мнению, имеют акции нефтегазового и телекоммуникационного сектора. Большое значение имеет и дивидендная политика компании.
Эксперты Alpari считают, что наилучшие варианты для инвестиций в этом году с точки зрения безопасности и доходности вложений — акции крупнейших компаний — «КазТрансОйл» и «Казахтелеком». Во время беспорядков акции Казахтелекома снизились в цене только на 1,1%, а акции «КазТрансОйла» — только на 2,7%, притом что индекс Казахстанской фондовой биржи (индекс KASE) упал на 3%. Эти компании отличаются стабильно сильными финансовыми результатами и грамотной дивидендной политикой, да еще и недооценены на 20-40% по сравнению со стоимостью аналогичных иностранных компаний.
3. Акции компаний США
В 2021 году американские и европейские фондовые индексы регулярно обновляли максимумы, фондовый рынок был ярко выраженно «бычьим».
А вот в 2022 году Федеральная резервная система США планирует не менее чем три повышения процентной ставки, а значит, американские облигации будут более привлекательными, чем акции. Значит, инвестировать в индексные фонды достаточно рискованно.
Отдельные акции, в которых есть ярко выраженная идея, либо недооцененные по сравнению с аналогами могут по доходности обогнать рынок. В прошлом году акции суперпопулярного в мире производителя электромобилей Tesla, владельцем которой является не менее популярный Илон Маск, выросли в цене на 45%. Но вряд ли в этом году столь переоцененная акция сможет повторить такой успех роста.
По мнению экспертов Alpari, среди растущих бумаг в 2022 году могут быть акции одного из старейших американских ретейлеров Macy’s Inc. или акции молодой, но уже весьма успешной фармацевтической компании Novavax.
Интересны для долгосрочных вложений акции компаний с очень большим опытом работы в своем бизнесе, которые стабильно генерируют денежные потоки и платят высокие дивиденды, например, акции McDonald’s.
4. Золото
Главное преимущество вложений в золото заключается в том, что в кризисные периоды оно является защитным активом, когда, например, фондовые рынки падают.
Минусами инвестиций в золото (в виде золотых слитков, золотых монет или акций биржевых фондов, инвестирующих в этот драгметалл) для физлиц являются, например, невысокая ликвидность и не всегда высокая доходность таких активов, как драгметаллы. Затраты на приобретение и хранение золотого слитка довольно высоки, а вот доходность не всегда позволяет окупить затраты. В прошлом году золото подешевело на 1,1%, хотя ненамного.
Однако и в 2022 году, если доллар будет расти, вряд ли золото принесет сверхвысокую доходность: так, мы ожидаем, что в этом году в среднем цена тройской унции благородного металла будет колебаться в диапазоне 1720-2050 долларов. Но для долгосрочного инвестиционного горизонта, например, на несколько лет, золото является надежным и достаточно выгодным вариантом.
5. Государственные облигации Казахстана
С точки зрения надежности, государственные облигации — беспроигрышный вариант для инвестора.
Доходность по облигациям не всегда существенно превышает проценты по банковским депозитам, однако, поскольку Национальный банк с 2021 года повышает процентную ставку, значит, доходность по гособлигациям тоже продолжит расти.
Доходность к погашению гособлигаций со сроком обращения от 2 до 5 лет выросла до 10,5-10,65%, что превышает официальную инфляцию. Определенную роль в повышении доходности гособлигаций сыграли и январские беспорядки, ведь доходность облигаций нередко отражает риски эмитентов. Более высокую доходность, чем гособлигации, могут обеспечить облигации корпоративных эмитентов. Но и риски в корпоративные облигации, особенно небольших компаний, намного выше, чем в государственные ценные бумаги, — от дефолта и банкротств такие компании, к сожалению, не застрахованы.
В какие из перечисленных выше инструментов инвестировать, чтобы не потерять деньги и получить выгодную доходность с вложений, решать вам.
Текст данной статьи не является инвестиционной рекомендацией.