Жительница столицы Мадина Нурпеисова (имя изменено по этическим соображениям — прим. NT) воспитывает троих детей. Женщина мечтала приобрести автомобиль, чтобы возить младшего ребенка с диагнозом ДЦП на терапию. Одна из ее знакомых посоветовала обратиться в корпоративный фонд Otbasy men jastardy qoldau qory. Компания, выступающая под эгидой партии Nur Otan, правительства и столичного акимата, обещала вкладчикам займы на жилье и недвижимость под рекордно низкие 3,7%. Однако ни денег, ни заветного дома обманутые казахстанцы не могут дождаться уже седьмой месяц. По словам героини, основательница фонда Гульбану Сапеева не просто отказывается возвращать средства, но и всячески угрожает своим вкладчикам. Между тем в «социальный проект от государства» поверили десятки людей, а общая сумма ущерба составила уже более 65 млн тенге. Журналист ИА «NewTimes.kz» побеседовала с пострадавшей о том, как именно работала финансовая пирамида и кто за этим стоит.
Что обещали вкладчикам
«Программа называется Otbasy men jastardy qoldau qory. Название очень даже кричащее. Вы сами понимаете: люди сейчас в кризисе, денег всегда не хватает. Когда нам заявили, что в фонде не смотрят на пенсионные отчисления, возраст или кредитную историю, захотелось сразу принять в нем участие.
Вы ведь знаете, что почти у каждого казахстанца кредитная история подпорчена, потому что ты живешь только на одну зарплату или вообще сидишь без работы. А кредиты и просрочки растут с каждым днем», — сетует героиня.
Корпоративный фонд Otbasy men jastardy qoldau qory обещал клиентам займы в размере недостающих 50% от стоимости планируемого к приобретению жилья. Срок займа — до 10 лет. А ставка — всего 3,7% годовых.
Сразу после подписания договора клиент вносил на счет ТОО половину стоимости жилья и вступительный взнос в размере 6% от этой суммы. А в течение 30 рабочих дней фонд должен был составить договор купли-продажи жилья и перечислить всю сумму стоимости жилья продавцу. Клиенту оставалось только погашать задолженность по своему графику.
«Мы абсолютно не знали, что это финансовая пирамида. Уже позже выяснилось, что они маскируются под партию Nur Otan, акимат Нур-Султана.
Пропагандировали себя в первую очередь как социальная программа, которую якобы поддерживает государство, и обещали нам всем ипотеку под 3,7%. А тем, кто хотел приобрести транспорт, — под 4%», — продолжает рассказ пострадавшая.
Мадина Нурпеисова планировала купить автомобиль. Женщина воспитывает троих детей, а самый младший из них имеет диагноз ДЦП. Чтобы возить ребенка на терапию и сократить постоянные траты на такси, Мадина мечтала приобрести подержаную машину. Для этого необходимо было около 2 млн тенге.
«Я думала, что 4% — это очень хорошие условия. Мне рассчитали ежемесячный платеж 21,5 тыс тенге. Это же вообще благодать, особенно по сравнению с другими банками, где нужно платить чуть ли ни в два раза больше», — надеялась улучшить свое положение обманутая женщина.
Встречи в филиалах Nur Otan, соцсети и очарование Гульбану Сапеевой. Почему деятельность фонда почти не вызывала сомнений у вкладчиков?
Как уже отмечалось выше, свою деятельность фонд прикрывал поддержкой акимата Нур-Султана, партии Nur Otan и даже ассоциации «Қазақстан әйелдері». Кстати, руководитель этой ассоциации, Гульнар Баимбетова, была учредителем фонда Otbasy men jastardy qoldau qory.
«Позже она встречалась с нами, обещала, что Сапеева вскоре вернет нам деньги, а также что она в этой ситуации не виновна. Потом якобы ее без ведома убрали из состава соучредителей фонда. Но в итоге она проработала около четырех месяцев, а потом каким-то образом отошла от Гульбану Сапеевой. Сейчас она нас успокаивает, но сама уже ни причем», — рассказывает еще об одной приближенной мошенницы Мадина.
«Есть еще одна соучредительница фонда, Людмила Шабанова, руководитель Астанинского Орхусского центра. Она осталась и продолжает работать, просит нас подождать инвесторов, всячески успокаивает», — раскрывает другие имена этой истории героиня.
А семинары для потенциальных вкладчиков, на которых организаторы рассказывали о «программе», проводили в залах филиалов партии Nur Otan в Павлодаре, Жезказгане и Шымкенте. Как выяснится позже, они попросту арендовали эти залы, прикрываясь социально-жилищным проектом по всему Казахстану.
«Лично я не была на этих встречах в зданиях Nur Otan. Видела только фото оттуда. Основатель фонда Гульбану Сапеева все это использовала, чтобы выкладывать посты в Instagram, чтобы люди верили ей. А ведь среди нас, вкладчиков, вообще все грамотные люди, с высшим образованием и работой.
Самое интересное, что фонд в действительности выдал около 70 квартир. То есть некоторые люди все-таки приобрели жилье благодаря этой программе. Когда мы приезжали в их в солидный офис, перед нами были счастливые лица клиентов: кто-то купил машину, кто-то квартиру или земельный участок.
Все это они показывали в социальных сетях, YouTube. То есть ты видишь это и думаешь: «Это правда». Кстати, фонд продолжает работать и по сей день, привлекает людей.
Люди просто поддались влиянию основательницы проекта Гульбану Сапеевой. А ее сын, Бейбарыс-Султан Сапеев, является учредителем этой компании. Есть еще президент фонда — Омар Ташенов.
Гульбану Сапеева и Омар Ташенов
«Сама Сапеева позиционирует себя как очень занятой человек, который вечно в разъездах. Фишка этой женщины в том, что она очень красиво умеет говорить. Мы все были ею очарованы, думали, что она очень порядочный человек. А потом что-то пошло не так», — рассказывает потерпевшая.
Как рушилась финансовая пирамида
Фонд Otbasy men jastardy qoldau qory был создан в ноябре 2018 года. Привлекать вкладчиков в мутную схему они начали около года назад.
«Когда в феврале–марте начались задержки выплат, Гульбану Сапеева объяснила нам это пандемией, коронавирусом и карантином. Говорила, что работа банков сейчас приостановлена и поэтому деньги не получится выдать. Вкладчики — люди терпеливые, поэтому мы вошли в положение и поверили в эти отмазки. Ну а что делать, если в мире кризис?
Но потом карантин закончился, и банки возобновили работу. А никаких движений до сих пор нет. Приходишь в их офис, никто ничего не знает, все ссылаются на эту Гульбану Сапееву. Когда мы пришли в очередной раз, сотрудники начали массово увольняться. Директор, который с нами подписывал договор, вообще уволился три месяца тому назад.
Немного позже вкладчики начали находить друг друга, обсуждать ситуацию вместе. Тогда мы уже поняли, что Гульбану Сапеева окончательно завралась. Кому-то она говорила, что находится в Беларуси или Украине, кому-то — в Европе, другим вообще заявляла, что лежит в больнице. Плюс ко всему начала угрожать вкладчикам.
Сказала, что если мы будем так себя вести и возмущаться, то вообще ничего не получим. Якобы она ничего не боится, и мы ничего не сможем ей сделать.
Ну как же так? Человек ведь свои кровные деньги вложил, ждет уже не месяц и не два. Уже седьмой месяц пошел. Она должна была либо собрать нас всех в офисе, либо организовать конференцию в Zoom и успокоить клиентов.
Могла бы сказать: «Дорогие мои вкладчики, вы меня знаете, все обязательства по договору будут выполнены». Но такого подхода к нам не было, одни лишь угрозы.
Есть даже аудиозапись в YouTube, которую опубликовал один журналист. На ней Сапеева говорит матом: «Что ты из-за каких-то четырех миллионов потеешь? Не надо меня пугать, никакая полиция или КНБ мне ничего не сделают».
Может, для нее 4 миллиона и не деньги, но для других это критическая сумма. Людям реально сейчас негде жить, все уже морально истощены. У каждого из нас дети, семья, кредиты, свои проблемы.
Среди вкладчиков есть пенсионерка, которая до сих пор вынуждена жить в хостеле. Эта бабушка плачет каждый день. А одна женщина вообще приехала в столицу из Кызылорды. Она вложила 18,5 млн тенге и ждет денег уже больше шести месяцев. Уже четвертый месяц вынуждена снимать тут квартиру, без слез говорить об этой ситуации она не может.
Есть молодые пары, которые копили-копили, где-то брали в долг и вложили в покупку жилья все свои средства. В результате ни кола ни двора. И при этом от руководителей фонда до сих пор нет никаких ответов.
Сапеева даже никак не отреагировала на эту запись. Пребывает в полной уверенности, что не понесет никакой ответственности и даже журналисты откажутся писать о этом. Якобы она такая хорошая и порядочная.
Ну если ты такая замечательная, верни, пожалуйста, наши деньги. По договору она обязана это сделать в течение 30 календарных дней.
На наши звонки и сообщения Сапеева отвечает грубо и клянется, что уже нашла инвесторов. Эти инвесторы едут к нам уже третий месяц. То есть они вообще не признают себя финансовой пирамидой», — подробно описала сложившуюся ситуацию Мадина Нурпеисова.
Будут ли наказаны виновные?
По словам потерпевшей, все вкладчики уже объединили свои силы и написали коллективное заявление в полицию.
«Мы решили держаться вместе — все-таки в одной лодке находимся. Написали совместное заявление в ДП Нур-Султана. Правоохранительные органы уже подключились, остается только надеяться на них», — не теряет надежды вернуть свои кровные женщина.
В департаменте полиции Нур-Султана подтвердили, что по этому факту проводится досудебное расследование по статье 190-й части 3-й УК РК «Мошенничество, совершенное в крупном размере в отношении двух и более лиц».
«7 сентября т. г. в УП района Есиль ДП Нур-Султана с коллективным заявлением обратились жители столицы по факту мошенничества со стороны корпоративного фонда Otbasy men jastardy koldau kory, который получил денежные средства от потерпевших в целях выгодного инвестирования для приобретения жилья и в последующем перестал исполнять свои обязательства.
В настоящее время по данному факту проводится досудебное расследование по ст. 190 ч. 3 УК РК (Мошенничество, совершенное в крупном размере в отношении двух и более лиц). Проводится проверка», — прокомментировали правоохранители.
«Одна женщина также рассказала мне, что акимат Нур-Султана еще в марте предупреждал горожан о компании, которая прикрывается ими и партией. Но никто об этом не оповестил журналистов. До нас эта информация не дошла. Я, например, вложила свои деньги в конце мая. Если бы я знала, что так будет, конечно, сто раз бы подумала», — сетует героиня.
По словам Мадины Нурпеисовой, основательница фонда уже даже была судима в 2015 году за то же мошенничество.
«На ней никакого имущества нет. А мы, как лохи, верили этому человеку. Я лично встречалась с ней только однажды, когда заключала договор. Мне посоветовала воспользоваться этой программой одна из моих знакомых. Она вложила в эту фирму 3 млн, а вытащила шесть. Когда мне показали чек, я уже во все поверила.
Мне говорили: «Купи себе машину, зачем переплачивать банку 17%. Это социальный проект при поддержке акимата и партии». Конечно, я поверила. Думала даже копить деньги на квартиру в будущем.
А некоторые люди вообще по 20-25 млн тенге вложили. Общий ущерб на сегодняшний день по всей стране составляет около 800 млн тенге. Известных пострадавших — около 40 человек, но неизвестно, сколько еще людей по всему Казахстану втянуты в эту схему.
Вообще, сегодня адвокат Сапеевой по имени Арлан обещал провести первый транш. Но никаких новостей до сих пор нет. Говорит, что ничего не знает, а Гульбану Сапеева еще не приехала. То есть все упирается в одного человека», — резюмирует пострадавшая.