Топ-6 популярных схем, которые применяют финансовые мошенники в Казахстане

1. Погашение кредитов или иных обязательств

Данная схема используется мошенниками при наличии у лица кредитов либо иных обязательств перед юридическими и физическими лицами. Мошенники предлагают заемщику разрешить вопрос или взять обязательства по оплате кредита на себя. Для этого заемщику необходимо оплатить часть от суммы кредита (от 10 до 40%).

К примеру, если у заемщика имеется задолженность по кредиту в размере 300 тыс тенге, то, оплатив 50 тыс тенге данным лицам, предложившим «решить вопрос», заемщик якобы погашает всю сумму займа.

В действительности мошенники запрашивают дополнительные суммы денег, якобы необходимых для дальнейшего решения вопроса. В итоге заем клиента не погашается, что в свою очередь влечет дополнительные расходы (штрафы, пени и т.д.).

2. Заработок на ставках

Суть схемы заключается в следующем: с физическим лицом выходят на контакт и обещают в короткие сроки (от нескольких часов до нескольких дней) заработать большие суммы денег на ставках в букмекерских конторах.

После осуществления взноса определенной суммы участнику сообщается, что его ставка оказалась выигрышной, но для выплаты нужно оплатить комиссию, но после появляются дополнительные суммы и т.д. В итоге участник оплачивает около половины обещанной суммы мошенниками, после чего последние скрываются.

Принцип работы ставок следующий: малый риск — невысокое вознаграждение, большой риск — высокое вознаграждение. Существует также комиссия букмекерской конторы.

Например, если ставка имеет два исхода (50/50), то при выигрыше в среднем участник получает 85% от суммы ставки, тогда как при проигрыше участник теряет все 100% суммы ставки.

При этом 15% от выигрыша удерживаются мошенниками в качестве комиссии. Человека просто заманивают высокими ставками, но деньги, которые он внес, ему не возвращают, тем более с процентами.

3. Покупка автомобиля за рубежом по более низкой рыночной стоимости

Процесс происходит следующим образом: физические лица или компании предлагают гражданину купить автомобиль за рубежом, к примеру, на 20-30% дешевле от рыночной стоимости (с учетом таможенных платежей и других расходов).

Имеются вполне обоснованные причины стоимости автомобилей ниже рыночной — автомобили попадают под ликвидацию или выставляются на аукцион. Гражданину сообщают, что необходимо всего лишь оплатить первоначальный взнос в размере 30% от стоимости автомобиля и после доставки автомобиля он должен оставшиеся 70%.

Но в действительности данная компания или физические лица после получения 30% через несколько недель связываются с клиентом и просят перевести дополнительную сумму денег на расходы (примерно 20%), далее в течение 1-4 недель запрашивают сумму денег на таможенные расходы и т.д.

За это время мошенники переводят деньги на зарубежные счета и скрываются.

4. Покупка техники (гаджетов) за рубежом

Данная схема очень схожа с предыдущей. Были случаи, когда после появления новой модели смартфона мошенники предлагали гражданам возможность приобретения неограниченного количества смартфонов за рубежом по более низкой цене и отправки их по почте либо иным способом.

Таким образом, мошенники вначале в качестве аванса просили 100 долларов за смартфон перечислением на банковскую карту, далее требовали перечисление 100 долларов на другую карточку, объясняя это тем, что возникли проблемы с переводами.

В последующем мошенники сообщали о необходимости дополнительной оплаты по 200 долларов за каждый смартфон, в противном случае, по их словам, доставки не будет, после чего мошенники скрывались.

Покупка техники за рубежом по более низкой стоимости возможна, однако на одного человека допускается приобретение для личного пользования не более двух единиц товара, приобретение одного вида товара в количестве более двух единиц расценивается как предпринимательская деятельность.

5. Помощь в оказании регистрации документов

Схема осуществляется следующим образом: для убедительности мошенники под видом работников тех или иных государственных организаций предлагают услуги по ускорению, продвижению, регистрации документов. Первоначальный взнос (аванс) составляет от 20 до 50% от оговоренной суммы вознаграждения.

Далее, как и в предыдущих примерах, мошенники сообщают о наличии проблем с оформлением и необходимой дополнительной оплате для их решения (например, обязательные платежи в бюджет и другие расходы), в связи с чем клиенту необходимо срочно отправить деньги. В итоге клиент не получает необходимую услугу.

6. Помощь в возврате проигранных или потерянных денег

Схема осуществляется в период, когда лицо уже стало жертвой мошеннических действий и потерпело материальные убытки в результате:

— проигрыша денег на ставках;

— проигрыша денег на бинарных опционах;

— потери вложенных денежных средств в инвестиционные проекты;

— краха финансовой пирамиды и т.д.

Мошенники по истечении определенного периода времени связываются с клиентом, предлагая помочь вернуть потерянные средства за определенную комиссию. В итоге клиент в надежде вернуть средства терпит дополнительные убытки.

Привлечение денег для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании).

Информация об организациях, имеющих лицензии, размещена на сайте агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.