За январь–июль этого года на банки второго уровня наложили 40 административных штрафов на общую сумму 77,4 млн тенге. В аналогичном периоде прошлого года количество штрафов составляло 88, общая сумма — 87,5 млн тенге. То есть наблюдается уменьшение как количества, так и суммы штрафов, передает ИА «NewTimes.kz» со ссылкой на finprom.kz.
Результаты проведенного анализа показали, что самыми частыми нарушениями БВУ РК в 2021 году стали нарушение ПОДФТ (противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части документального фиксирования и предоставления информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и клиентах) и систематические нарушения пруденциальных нормативов.
Кроме того, были выявлены и другие нарушения, среди которых:
невыполнение банком обязанностей, возложенных уполномоченным органом посредством применения меры надзорного реагирования; непринятие мер по надлежащей проверке клиента; несвоевременное исполнение указаний по платежу и (или) переводу денег в нарушение сроков, установленных Законом Республики Казахстан «О платежах и платежных системах»; нарушение сроков исполнения указания по переводу денег; другие.Административные штрафы наложены на 12 банков. При этом по двум штрафам банки не идентифицированы.
Больше всего штрафов наложено на ForteBank — 11. Следом с 10 штрафами идет Capital Bank, который в июне этого года лишили лицензии на проведение банковских операций.
Замыкает тройку антилидеров Исламский банк Al Hilal — 5 штрафов.
По два штрафа у АТФБанка, Банка ЦентрКредит и Сбербанка, по одному штрафу — у AsiaCredit Bank, Банка «Хоум Кредит», Jusan Bank, Евразийского банка, Altyn Bank и Народного банка.
По общей сумме наложенных взысканий антирейтинг также возглавляет ForteBank — 33,7 млн тенге. Следом идут Исламский банк Al Hilal (26 млн тенге) и Capital Bank (9,2 млн тенге).
Тем временем АТФБанк выплатил 2,6 млн тенге, Банк ЦентрКредит — 1,2 млн тенге, Евразийский банк — 875,1 тыс. тенге.
Также стоит отметить административные штрафы за невыполнение обязанностей по указанию ставки вознаграждения в достоверном годовом эффективном сопоставимом исчислении при распространении информации о величинах вознаграждения по займам при ее публикации. За это нарушение получили штрафы два БВУ — Народный банк и Altyn Bank.