Ломбарды и МФО только в декабре оштрафовали на 5,7 млн тенге

Агентство вынесло 30 административных взысканий в виде штрафов на общую сумму 5,7 млн тенге и девять письменных предписаний в отношении микрофинансовых организаций и ломбардов.

ТОО «Микрофинансовая организация «TAS CREDIT» оштрафовано на сумму 416 700 тенге за административное правонарушение по распространению или размещению в средствах массовой информации рекламы, не соответствующей деятельности на день опубликования.

27 административных взысканий в виде штрафов на общую сумму 4,7 млн тенге было выставлено в отношении:

• ТОО «Ломбард «Пятачок»;
• ТОО «Ломбард «Доверие»;
• ТОО «0,18% Lombard»;
• ТОО «Алтын Ломбард»;
• ТОО «Ломбард «Кредит kz»;
• ТОО «Ломбард «Столичный КЗ»;
• ТОО «Тез Ломбард»;
• ТОО «Цифра Ломбард»;
• ТОО «МФО  «Экспресс-займ»;
• ТОО «Ломбард «Срочно деньги»;
• ТОО «Ломбард Status&Ko»;
• ТОО «Ломбард «Народный KZ»;
• ТОО «Ломбард «Агат-Т». 

Штраф выставлен за неуказание размера годовой эффективной ставки вознаграждения, рассчитанной в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

Два административных взыскания в виде штрафов на общую сумму 555 600 тенге были выставлены в отношении ТОО «МФО «Лидер – Капитал 168» за осуществление деятельности, не предусмотренной законом РК «О микрофинансовой деятельности».

Читайте также: В Казахстане изменили режим работы банков, обменников и ломбардов

Девять письменных предписаний были направлены в ТОО «Адиль-Ломбард», ТОО «Ай-Н Ломбард», ТОО «Ломбард-Қаржы», ТОО «Ломбард «ҰЛЫ ШЫҢ», ТОО «Голд-Юг-Ломбард», ТОО «Ломбард  «Комфорт», ТОО «Кредитное товарищество «Оңтүстік Финанс-Ресурс», ТOO «Микрофинансовая организация «Creditum», ТОО «МФО «TESQUA FINANCE» за несоответствие типовых договоров о предоставлении микрокредита требованиям законодательства РК.

Кроме этого, в отношении ломбардов, не прошедших перерегистрацию и не обратившихся для прохождения учетной регистрации, управлениями региональных представителей агентства продолжается претензионно-исковая работа о принудительной ликвидации.

В декабре 2020 года в отношении банков второго уровня, субъектов рынка ценных бумаг и страхового рынка нарушений, а также фактов незаконных действий и мошенничества не выявлено.

Источниками мониторинга рекламной деятельности финансовых и иных организаций, взаимодействующих с населением на предмет возможности мошеннических и других незаконных действий, являются:

• документы и информация, предоставленные финансовыми и иными организациями в агентство, в том числе по его запросу;
• обращения, документы и информация, поступившие от физических и юридических лиц, государственных органов;
• интернет-ресурсы финансовых и иных организаций;
• социальные сети (Facebook, Twitter, Instagram, «ВКонтакте», Telegram);
• мобильные приложения финансовых и иных организаций;
• реклама на теле-, радиоканалах, в общественном транспорте, периодических печатных изданиях, а также наружная реклама.

Мониторинг проводился в Нур-Султане, Алматы, Шымкенте и областных центрах РК.