Банки и микрофинансовые организации с начала 2024 года обяжут исполнять ряд требований, которые устранят некоторые риски, связанные с операциями финансовых институтов, передает ИА «NewTimes.kz».
Нацбанк принял постановление, которое вводится в действие с 1 января следующего года. Согласно документу, банки будут уведомлять клиента о рисках в случае перевода денег в пользу третьего лица, микрофинансовые организации – о поступлении на банковский счет суммы микрокредита.
До переводов, осуществляемых в пользу третьего лица, банки будут уведомлять клиента о:
возможных рисках, связанных с мошенническими действиями третьих лиц; рисках, связанных с осуществлением перевода денег под влиянием (по просьбе) третьих лиц, в том числе представляющихся работниками государственных, правоохранительных органов или банков; возможности отмены операции и возврата денег по инициативе (по решению) получателя денег либо решению суда.Микрофинансовые организации при выдаче микрокредитов на платежные карточки должны будут обеспечить использование отдельной специальной корпоративной платежной карточки, куда будет переводиться сумма кредита заемщику, также обеспечить отражение в назначении (цели) перевода денег информации о микрокредите, предоставленном данному заемщику, уведомлять держателя платежной карточки о поступлении на его банковский счет суммы микрокредита, предоставленного ему. Вместе с этим при предоставлении электронных банковских услуг банк будет использовать системы, автоматизирующие процесс противодействия несанкционированным платежам и переводам денег.