четверг, 30 июня, 2022
icon
465.08
icon
488.75
icon
9.1
Алматы:
icon
35oC
Нур-Султан:
icon
16oC
Подпишитесь на нас:
Фридом Финанс
Биржа kase признала АО «Фридом Финанс» победителем в 6 номинациях по итогам 2021 года
ffin.kz

Опасаясь санкций, правила получения платежных карт для россиян ужесточили в Казахстане

В некоторых банках у них стали требовать справку с места работы и вид на жительство. Финучреждения опасаются, что бесконтрольная выдача приведет к санкциям уже против них. Эксперты подтверждают: наши банки рискуют оказаться с заблокированными счетами. При этом иностранцев, желающих открыть платежные карты в Казахстане, становится все больше, передает КТК.

Опасаясь санкций, правила получения платежных карт для россиян ужесточили в Казахстане

Фото: РИА Новости

Денис Гаркин перебрался из России в Казахстан всего четыре дня назад. Следом планирует перевезти сюда и свой бизнес. В Пензе у мужчины небольшая IT-компания.

«Для начала, скорее всего, придется где-то трудоустроиться, для того чтобы получить разрешение на временное проживание. А вообще, у меня небольшой бизнес в России, IT-компания, небольшой стартап. И постараюсь его перевезти сюда, в Казахстан. Соответственно, буду оформлять либо ТОО, либо ИП», — рассказал россиянин Денис Гаркин.

Обустроиться в Казахстане Денис решил основательно. Вчера начал официально оформлять свое пребывание в стране. И сегодня ему уже выдали ИИН. Говорит, проблем не возникло. Теперь осталось получить банковскую карту. Денис опасается, что за ней придется побегать.

«В чатах и группах везде пишут, что есть много вопросов. Просят либо трудовой договор, либо справку с места работы. То есть в любом случае какие-то дополнительные документы, которых, естественно, у меня на данный момент нет», — сообщил Денис Гаркин.

И, действительно, требования у банков выросли. В первую очередь просят загранпаспорт, казахстанский ИИН, миграционную карту или визу. Важно и чтобы номер мобильного телефона у нового клиента был местным. Но некоторым финучреждениям мало и этого. Дополнительно требуют справку с места работы и вид на жительство, что россиян особенно пугает.

«Справка с места работы, вид на жительство. Вы только «Зарплатный проект» можете открыть карту. Для личного пользования, к сожалению, вы не можете открыть», — сообщили в банке.

В колл-центре финорганизации говорят, новые правила действуют больше месяца. И они одинаковы для всех иностранцев. В Нацбанке же отмечают: в законе нет такой нормы, которая требует от нерезидента наличия трудового договора и вида на жительство. Но и запрашивать их тоже никто не запрещает.

«При выдаче платежных карточек банки руководствуются как требованиями законодательства, так и внутренними регламентами и требованиями комплаенс-контроля банка, а также требованиями правил международных платежных систем, участниками которых они являются и чьи платежные карточки выпускают», — поделился начальник управления политики платежных систем НБ РК Арлен Молдабеков.

К тому же будущий клиент должен пройти тщательную проверку личности. Вдруг иностранец решил отмывать деньги через казахстанский банк. И такая проверка — нормальная практика, говорят эксперты. Ведь наши финорганизации тоже могут попасть под санкции.

«Естественно, человека будут полностью проверять, сверять по всем спискам, чтобы он не оказался в каких-то санкционных списках. Потому что, если ты ему откроешь счет, дашь ему возможности пользоваться карточкой с полным функционалом, а при этом он является гражданином России и находится в санкционных списках, этому банку могут заблокировать счета. Это очень опасно», — говорит экономист Арман Бейсембаев.

Россиянин Александр Дацер несколько дней назад оформил казахстанскую карту и уехал домой. Проблем с получением не было, в отделении банка лишнего не просили.

«Единственное, что потребовалось сделать дополнительно, — получить казахстанский ИИН. Остальные документы у меня были, это мой российский загранпаспорт. И в банке дополнительно попросили третий любой российский документ  для идентификации. Предложили на выбор наш аналог ИНН (номер налогоплательщика) либо так называемый СНИЛС — российское пенсионное страховое свидетельство», — сообщил Александр Дацер.

Александр говорит, казахстанская карта нужна ему для путешествий и оплаты товара на интернет-площадках. Проверять иностранцев банки обязаны, говорят эксперты.

Финорганизации должны знать, кому они открывают счета. Клиент ведь вполне может находиться и в международном розыске. К тому же контролировать денежные потоки необходимо и для того, чтобы избежать вывода капитала за рубеж.

В статье:
Что думаете об этом?
Написать комментарий
Последние новости
16:24
Дату празднования Дня столицы могут пересмотреть — депутат Дату празднования Дня столицы могут пересмотреть — депутат
16:12
Продлить учебный год в школах до конца июня предложили в Казахстане Продлить учебный год в школах до конца июня предложили в Казахстане
15:58
Нуртас Адамбай: «Келинка Сабина» — это кино про ислам Нуртас Адамбай: «Келинка Сабина» — это кино про ислам
15:45
Продавцы Coca-Cola из Казахстана торгуют с РФ через Avito Продавцы Coca-Cola из Казахстана торгуют с РФ через Avito
15:33
Мужчина отстрелил животных на 13 млн тенге в Аягозском районе Мужчина отстрелил животных на 13 млн тенге в Аягозском районе
15:19
Утонувших в каньоне Аксу студентов из Индии не могут найти уже пятый день Утонувших в каньоне Аксу студентов из Индии не могут найти уже пятый день
15:06
«Ұлдарымның өлімін өзімнен көремін»: Асанәлі Әшімов екі баласының қайтыс болған сәтін еске алды «Ұлдарымның өлімін өзімнен көремін»: Асанәлі Әшімов екі баласының қайтыс болған сәтін еске алды
14:55
Доля России в импорте Казахстана снизилась до 39% Доля России в импорте Казахстана снизилась до 39%
14:42
Похоронили заживо: Алматинка долгое время не могла опровергнуть «свою смерть» Похоронили заживо: Алматинка долгое время не могла опровергнуть «свою смерть»
14:38
Камеры «Сергек» установят в Алматы для охоты за ночными гонщиками Камеры «Сергек» установят в Алматы для охоты за ночными гонщиками
14:27
Первый случай заражения оспой обезьян выявили в Турции Первый случай заражения оспой обезьян выявили в Турции
14:14
Пятилетние девочки-близняшки выпали из окна в Атырау Пятилетние девочки-близняшки выпали из окна в Атырау
14:00
Поезда в Казахстане будут опаздывать из-за жары Поезда в Казахстане будут опаздывать из-за жары
13:00
Депутаты парламента ушли на каникулы Депутаты парламента ушли на каникулы
12:53
Антикор пообещал свыше 12 млн тенге за помощь в розыске экс-учредителя «Оператора РОП» Антикор пообещал свыше 12 млн тенге за помощь в розыске экс-учредителя «Оператора РОП»
Смотреть все
Эксклюзив
Интервью и мнения