В некоторых банках у них стали требовать справку с места работы и вид на жительство. Финучреждения опасаются, что бесконтрольная выдача приведет к санкциям уже против них. Эксперты подтверждают: наши банки рискуют оказаться с заблокированными счетами. При этом иностранцев, желающих открыть платежные карты в Казахстане, становится все больше, передает КТК.
Денис Гаркин перебрался из России в Казахстан всего четыре дня назад. Следом планирует перевезти сюда и свой бизнес. В Пензе у мужчины небольшая IT-компания.
«Для начала, скорее всего, придется где-то трудоустроиться, для того чтобы получить разрешение на временное проживание. А вообще, у меня небольшой бизнес в России, IT-компания, небольшой стартап. И постараюсь его перевезти сюда, в Казахстан. Соответственно, буду оформлять либо ТОО, либо ИП», — рассказал россиянин Денис Гаркин.
Обустроиться в Казахстане Денис решил основательно. Вчера начал официально оформлять свое пребывание в стране. И сегодня ему уже выдали ИИН. Говорит, проблем не возникло. Теперь осталось получить банковскую карту. Денис опасается, что за ней придется побегать.
«В чатах и группах везде пишут, что есть много вопросов. Просят либо трудовой договор, либо справку с места работы. То есть в любом случае какие-то дополнительные документы, которых, естественно, у меня на данный момент нет», — сообщил Денис Гаркин.
И, действительно, требования у банков выросли. В первую очередь просят загранпаспорт, казахстанский ИИН, миграционную карту или визу. Важно и чтобы номер мобильного телефона у нового клиента был местным. Но некоторым финучреждениям мало и этого. Дополнительно требуют справку с места работы и вид на жительство, что россиян особенно пугает.
«Справка с места работы, вид на жительство. Вы только «Зарплатный проект» можете открыть карту. Для личного пользования, к сожалению, вы не можете открыть», — сообщили в банке.
В колл-центре финорганизации говорят, новые правила действуют больше месяца. И они одинаковы для всех иностранцев. В Нацбанке же отмечают: в законе нет такой нормы, которая требует от нерезидента наличия трудового договора и вида на жительство. Но и запрашивать их тоже никто не запрещает.
«При выдаче платежных карточек банки руководствуются как требованиями законодательства, так и внутренними регламентами и требованиями комплаенс-контроля банка, а также требованиями правил международных платежных систем, участниками которых они являются и чьи платежные карточки выпускают», — поделился начальник управления политики платежных систем НБ РК Арлен Молдабеков.
К тому же будущий клиент должен пройти тщательную проверку личности. Вдруг иностранец решил отмывать деньги через казахстанский банк. И такая проверка — нормальная практика, говорят эксперты. Ведь наши финорганизации тоже могут попасть под санкции.
«Естественно, человека будут полностью проверять, сверять по всем спискам, чтобы он не оказался в каких-то санкционных списках. Потому что, если ты ему откроешь счет, дашь ему возможности пользоваться карточкой с полным функционалом, а при этом он является гражданином России и находится в санкционных списках, этому банку могут заблокировать счета. Это очень опасно», — говорит экономист Арман Бейсембаев.
Россиянин Александр Дацер несколько дней назад оформил казахстанскую карту и уехал домой. Проблем с получением не было, в отделении банка лишнего не просили.
«Единственное, что потребовалось сделать дополнительно, — получить казахстанский ИИН. Остальные документы у меня были, это мой российский загранпаспорт. И в банке дополнительно попросили третий любой российский документ для идентификации. Предложили на выбор наш аналог ИНН (номер налогоплательщика) либо так называемый СНИЛС — российское пенсионное страховое свидетельство», — сообщил Александр Дацер.
Александр говорит, казахстанская карта нужна ему для путешествий и оплаты товара на интернет-площадках. Проверять иностранцев банки обязаны, говорят эксперты.
Финорганизации должны знать, кому они открывают счета. Клиент ведь вполне может находиться и в международном розыске. К тому же контролировать денежные потоки необходимо и для того, чтобы избежать вывода капитала за рубеж.
