Налоговики взялись за переводы: кого в Казахстане могут проверить и за что

В Департаменте государственных доходов по Мангистауской области подчеркнули, что сами мобильные переводы налогом не облагаются. Важен не способ получения денег, а то, за что они были получены.

Если человек переводит деньги родственнику, возвращает долг, дарит деньги на день рождения или свадьбу, собирает средства на школьные нужды или компенсирует общие расходы, такие поступления не считаются доходом и налогом не облагаются.

Когда информация может попасть в налоговую

Банки передают сведения в органы государственных доходов только при одновременном выполнении нескольких условий.

На личный счет человека, который не предназначен для предпринимательской деятельности, в течение трех последовательных календарных месяцев должны поступать деньги от 100 и более разных людей. При этом общая сумма таких переводов за этот период должна превышать 12 минимальных заработных плат.

В 2026 году этот порог составляет 1,02 млн тенге.

Если хотя бы одно из условий не выполнено, сведения в налоговые органы не передаются. Например, если в одном из трех месяцев деньги поступали менее чем от 100 разных отправителей или общая сумма не превысила установленный порог.

Переводы от родственников и друзей не облагаются налогом

В ДГД отметили, что переводы между родственниками, друзьями и коллегами сами по себе не являются основанием для налогового контроля.

Подарки, материальная помощь, возврат долгов и другие переводы личного характера также не относятся к доходам, которые гражданин должен самостоятельно облагать налогом.

При этом регулярность таких личных переводов сама по себе не означает, что человек нарушает налоговое законодательство.

Что делать, если пришло уведомление

Если информация о переводах все же попала в налоговые органы, это не означает автоматического начисления налога или штрафа.

Сначала проводится камеральный контроль. Гражданину могут направить уведомление, после чего у него есть 30 рабочих дней, чтобы объяснить происхождение поступивших денег.

Если переводы действительно были личными, можно предоставить соответствующие пояснения.

Если же выяснится, что деньги поступали за товары, работы или услуги, речь уже может идти о предпринимательской деятельности. В таком случае необходимо оформить деятельность, отразить полученные доходы и уплатить предусмотренные законом налоги и социальные платежи.

За что могут привлечь к ответственности

В ДГД объяснили, что контроль направлен прежде всего на выявление незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Если человек регулярно продает товары или оказывает услуги и принимает оплату на личную карту, не регистрируя бизнес, это может стать основанием для принятия мер в соответствии с законодательством.

При этом декларировать все поступления на банковскую карту не требуется. Декларированию подлежат именно те доходы, которые по закону относятся к доходам физического лица, подлежащим самостоятельному налогообложению.

В ведомстве призвали граждан не путать обычные бытовые переводы с доходами от бизнеса. Личные переводы между гражданами сами по себе налогом не облагаются.

Читайте также: Письмо из налоговой из-за переводов на карту: что делать казахстанцам

Напомним, налоговые органы усилили внимание к мобильным переводам. Если деньги поступают от 100 и более разных отправителей в течение трёх месяцев и сумма превышает установленный порог, банки передают информацию в органы госдоходов. При выявлении признаков дохода казахстанцам могут направить уведомление и потребовать объяснения.