«Кто вас попросил взять кредит?»: казахстанцев начнут проверять перед онлайн-займами

С 1 октября перед оформлением потребительского кредита через интернет казахстанцам придется ответить на семь вопросов. Банки будут выяснять, не действует ли человек по указанию мошенников и не собирается ли переводить заемные деньги на так называемый безопасный счет, передает ИА «NewTimes.kz».

Иллюстрация сгенерирована нейросетью

Новое требование содержится в правилах Агентства по регулированию и развитию финансового рынка. Оно касается потребительских банковских займов, которые оформляются онлайн и не обеспечены залогом. Анкетирование становится обязательным с 1 октября 2026 года.

Банк должен понять, действительно ли клиент сам решил взять кредит или действует под чужим давлением. В анкете семь вопросов:

Кто предложил оформить кредит?
Человек обратился в банк сам или по просьбе других лиц, в том числе тех, кто представился сотрудником службы безопасности или правоохранительных органов?
Для чего нужны деньги?
Понимает ли заемщик условия кредита, включая сумму, срок, ставку и график платежей?
Не торопит ли кто-нибудь его с оформлением?
Не советовали ли скрывать кредит от сотрудников банка или родственников?
Не звонили ли ему ранее с предложением «защитить деньги» или «проверить операции по счету»?

Для некоторых вопросов предусмотрены варианты ответов, которые прямо указывают на распространенные мошеннические схемы. Например, среди целей кредита есть «проверка счета», «возврат ошибочного перевода» и перевод денег на «безопасный счет». Также клиента спросят, не требовал ли кто-нибудь оформить заем срочно и не просил ли «никому не рассказывать» о происходящем.

Если ответы покажутся банку подозрительными и появятся признаки того, что человек находится под воздействием третьих лиц, заявку дополнительно проверят. Клиенту должны разъяснить возможные риски. После проверки банк сможет выдать кредит, временно остановить оформление либо отказать в займе.

Отдельные меры предусмотрены, если банк обнаружит признаки незаконного распространения персональных данных клиента. В таком случае могут провести повторную биометрическую проверку, удостовериться, что номер телефона действительно принадлежит заемщику, а также позвонить ему и предупредить о возможном хищении данных. Клиенту также должны порекомендовать установить добровольный запрет на оформление кредитов.

Ранее NewTimes.kz писал, что в Казахстане уже усилили требования к онлайн-кредитованию. Для ряда займов ввели биометрическую аутентификацию, а при определенных условиях получить крупный кредит полностью дистанционно стало нельзя.

Также NewTimes.kz рассказывал, что при действующем добровольном запрете на кредиты банк не имеет права выдавать заем. Если кредит все же оформили незаконно, задолженность должны списать, взыскание прекратить, а кредитную историю исправить.