Отбасы Банк угрожает казахстанцам полицией

Клиенты обязаны предоставлять банку достоверные, полные и актуальные сведения и документы, а также обеспечивать законное внесение первоначального взноса. Нарушения, включая предоставление ложных или поддельных документов, фиктивное перечисление средств или использование запрещенных схем формирования первоначального взноса, рассматриваются как мошенничество.

Примеры запрещенных действий:

• Подделка документов, подтверждающих внесение первоначального взноса;
• Фиктивное перечисление средств с последующим возвратом клиенту, продавцу, застройщику или аффилированным лицам;
• Использование кредитных или транзитных средств для формирования взноса, если это запрещено условиями ипотечного кредитования;
• Схемы с участием продавцов, застройщиков, риэлторов, оценщиков или иных лиц, направленные на искусственное формирование первоначального взноса;
• Любые другие действия, вводящие банк в заблуждение относительно источника, факта или размера взноса.

Меры, которые банк вправе применять:

• Отказ в предоставлении ипотечного кредита или приостановка рассмотрения заявки;
• Требование досрочного возврата суммы кредита, начисленных процентов и других платежей;
• Возмещение убытков, причинённых банку;
• Передача информации о нарушениях в уполномоченные органы, кредитные бюро и иные организации, предусмотренные законодательством.

Банк также оставляет за собой право проверять достоверность сведений и источников первоначального взноса с использованием государственных информационных систем, данных кредитных бюро и иных законных источников, в том числе в рамках требований ПОД/ФТ и противодействия мошенничеству.

Ответственность за нарушения

Предоставление ложных сведений, поддельных документов или использование незаконных схем при ипотечном кредитовании может повлечь гражданско-правовую, административную и уголовную ответственность:

• Закон «О банках и банковской деятельности» — отказ в предоставлении услуг, односторонний отказ от договора;
• Гражданский кодекс РК — недействительность сделки, ответственность за нарушение обязательств;
• Уголовный кодекс РК — статьи о мошенничестве и подделке документов;
• Нормативные акты АРРФР РК, регулирующие ипотечное кредитование и противодействие мошенничеству.

Банк предупреждает: любые махинации с первоначальным взносом будут фиксироваться и могут привести к вызову полиции, а также к взысканию убытков и привлечению к ответственности в соответствии с законодательством.

Ранее стало изветсно, что Отбасы банк начнет исключать из очереди на жилье тех, кто не обновляет данные.