Налоговая взялась за мобильные переводы казахстанцев: кого будут проверять

По словам Кусаиновой, контроль мобильных переводов направлен на выявление людей, которые занимаются бизнесом, но принимают оплату на личные счета и не декларируют доходы. Чтобы переводы попали под контроль, должны одновременно выполняться два условия:

• В течение трех месяцев подряд человеку ежемесячно поступают переводы от 100 и более разных отправителей.

• Общая сумма переводов за три месяца превышает 360 МРП – 1 557 000 тенге.

При этом учитывается не количество переводов, а число отправителей. Например, если родственник переводит деньги несколько раз в день, он все равно считается одним отправителем.

«Если в октябре ко мне поступили переводы от 120 человек, в ноябре – от 110, а в декабре – от 150, я уже попадаю в зону контроля. После этого банки смотрят общую сумму переводов за три месяца. Она должна превышать 360 МРП», – объяснила Кусаинова.

Если же в первый месяц деньги поступили от 100 человек, во второй – от 50, а в третий – от 20, переводы не попадут под этот критерий, даже если их общая сумма составила 3 миллиона тенге.

Читайте также: С 10 ноября казахстанцев ждут новые правила по мобильным переводам

Более 274 тысяч сообщений и 460 миллиардов тенге расхождений

По данным КГД, за первое полугодие 2026 года налогоплательщикам направили 274 318 информационных сообщений о мобильных переводах. Они поступают в кабинет налогоплательщика, и отвечать на них необязательно. Если же предприниматель не исправит выявленные расхождения в налоговой отчетности, ему могут направить уведомление камерального контроля.

Как сообщила Дина Кусаинова, 4 сентября индивидуальным предпринимателям направили 25 537 таких уведомлений. Общая сумма выявленных расхождений составила 460 миллиардов тенге. Налоговые органы рассчитывают дополнительно получить в бюджет около 9 миллиардов тенге.

Что будет с теми, кто не зарегистрировал ИП

Казахстанцы, которые занимались бизнесом, но не зарегистрировали ИП, должны самостоятельно задекларировать полученные доходы. Для этого необходимо подать декларацию о доходах и имуществе по форме 270.00 до 15 сентября 2027 года.

«Если человек не зарегистрировал ИП, ему придется заплатить подоходный налог по ставке 10%, а при превышении установленного порога – 15%. При этом для зарегистрированных предпринимателей на специальных налоговых режимах ставка может быть значительно ниже – 2-4%», – пояснила Дина Кусаинова.

Она добавила, что пока штрафовать граждан за выявленные нарушения не планируют. Им дают возможность самостоятельно задекларировать доходы и уплатить налоги.

Читайте также: Письмо из налоговой из-за переводов на карту: что делать казахстанцам

Напомним, налоговые органы усилили внимание к мобильным переводам. Если деньги поступают от 100 и более разных отправителей в течение трёх месяцев и сумма превышает установленный порог, банки передают информацию в органы госдоходов. При выявлении признаков дохода казахстанцам могут направить уведомление и потребовать объяснения.