Казахстанские банки за полгода оштрафовали на 47 млн тенге

Основные нарушения, допущенные банками, по которым предусмотрена административная ответственность:

• нарушение сроков исполнения указания по платежу и (или) переводу денег, установленных законом РК «О платежах и платежных системах»;
• нарушение субъектами финансового мониторинга законодательства РК о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части документального фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу;
• другие нарушения.

Наибольшая сумма административного штрафа наложена на AsiaCredit Bank — 21,9 млн тенге. Также в антилидерах Сбербанк России (11,1 млн тенге) и Capital Bank Kazakhstan (7,8 млн тенге). Tengri Bank оштрафован на 4,2 млн тенге, Альфа-Банк — на 1,1 млн тенге.

К концу мая этого года банковский сектор РК был представлен 27 банками второго уровня, 14 из них — с иностранным участием. Общая сумма активов БВУ РК увеличилась на 13% за год и составила 28,2 трлн тенге.

При этом, несмотря на рост активов и многих других финансовых показателей, в первом полугодии 2020 года в рамках защиты прав потребителей финансовых услуг в отношении банков было применено 87 мер воздействия. Среди них можно отметить административные штрафы, рекомендательные меры надзорного реагирования, письменные предписания.

Банки в большинстве случаев не соблюдают нормы, установленные банковским законодательством РК, а также нормативными правовыми актами национального банка, которые связаны с осуществлением:

• обслуживания банковских займов;
• платежей и переводов денег;
• обслуживания банковских счетов.